美國財政部永久停止收集殼公司受益所有權數據
Nashnova编辑部
美國財政部宣布永久停止收集私人企業受益所有權信息，正式廢棄2021年《企業透明度法》的核心執行機制。這意味著美國反洗錢體系失去追蹤殼公司幕後控制人的關鍵數據來源，執法能力出現實質性缺口。
到底停了甚麼？
財政部將去年的臨時暫停升級為永久停止，不再要求美國私人企業申報持股25%以上股東及實質控制人的身份信息。
這意味著→ FinCEN（金融犯罪執法網絡，財政部下屬的反洗錢主管機構）將永久失去這批數據，銀行和執法部門再也無法通過這個渠道查到殼公司背後是誰。
外國公司仍須申報外國所有人信息，豁免範圍僅限美國私人企業。
這部法當初為甚麼能通過？
《企業透明度法》2021年以兩黨多數通過，甚至推翻了特朗普第一任期末的總統否決——足見當時跨黨派共識之強。
時任參議員、現任國務卿魯比奧曾聯署該法，稱其為「數十年來最重要的反腐敗和反洗錢法律」。
簡單來說＝ 這不是一部黨派色彩濃厚的法律，它當年是兩黨合力、甚至否決總統才推上去的。
支持廢除的人怎麼說？
財政部長貝森特稱此舉是「為數百萬守法企業主消除繁瑣申報要求，同時不損害國家安全」。
共和黨眾議員戴維森的說法更直接：該法「將數百萬小企業主、個體經營者乃至業主委員會志願者埋入高昂的申報要求，卻幾乎沒有抓到任何本應打擊的罪犯」。
小企業遊說團體多年來持續施壓，要求削減或推遲實施。這意味著→ 廢除的推動力來自基層合規成本，而非頂層戰略判斷。
反對者的核心擔憂是甚麼？
參議員沃倫措辭激烈：「這是送給卡特爾、罪犯和美國對手的禮物，他們正是利用殼公司在金融系統中轉移數百萬美元。」
FinCEN前局長加基（上月已辭職）曾援引具體案例：一家操縱投標的芝加哥地板承包商，以及錫那羅亞販毒集團涉及1,650萬美元的跨國洗錢行動。
說白了＝ 反對者不是在講理論——他們拿出的是已經用這批數據破過的真實案件。
為甚麼說這件事自相矛盾？
特朗普政府同時高調宣稱打擊洗錢、毒品走私和金融犯罪——卻主動廢掉了執法機構追蹤資金流向的核心工具。
這反映出一個更深層的張力：減輕小企業合規負擔的政治訴求，與維持反洗錢執法能力之間，存在難以調和的矛盾。
這一決定是否構成行政機構拒絕執行國會立法，已引發法律層面質疑，將持續受到國會和司法機構審視。
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