UBS因反洗錢違規遭美國罰款1.25億美元
Taylor Wilson
美國FinCEN向瑞銀開出1.25億美元反洗錢罰單，創券商史上最高紀錄；這張罰單真正的份量不在金額，而在「慣犯」定性帶來的長期監管壓力。
發生了甚麼事？
FinCEN（金融犯罪執法網絡，美國財政部屬下的反洗錢監管機構）週一對瑞銀金融服務公司開出1.25億美元民事罰款。
指控核心：瑞銀蓄意違反《銀行保密法》，未有對超過5萬筆、總額逾100億美元的外匯電匯實施適當監控。
這意味著→ 這並非一般的「疏忽」處罰，而是監管機構認定瑞銀明知故犯。
點解會被定性為「慣犯」？
2018年，FinCEN已因同類問題對瑞銀罰款1,450萬美元，瑞銀當時承諾整改。
但之後瑞銀既無落實監控整改，亦無主動披露違規情況——等於應承了、冇做到。
簡單來說＝ 同一個問題被罰兩次，第二次罰金翻了近9倍，監管機構的耐性已經用盡。
瑞銀點回應？
瑞銀發聲明稱「今日公告為這一歷史遺留問題畫上句號」，並表示已投入大量資源將反洗錢項目提升至行業領先水平。
這反映出 瑞銀試圖向市場傳遞一個訊號：問題已翻篇、不會再擴大。
但「慣犯」標籤一旦貼上，短期內監管審查力度難以放鬆，後續整改成本與潛在追責風險仍值得留意。
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